お金の習い事bookeeとファイナンシャルプランナーの違い!あなたに合った選び方は?

「お金のやりくりに詳しい人」で思い浮かぶのは、ファイナンシャルプランナー(FP)という方も多いのではないでしょうか?

しかし最近では、マンツーマンでお金の使い方や貯金のコツ、お金の増やし方までを教えてくれるbookeeというサービスが話題になっています。

ファイナンシャルプランナーもbookeeもお金のやりくりについて教えてくれるのは共通しています。


じゃあ、どっちに相談すればいいの?
よりお得なのはどっち?

わたしに合った選び方が気になる!

お金にまつわる相談ができるbookeeとファイナンシャルプランナーに相談するにはどんな違いがあるのかを紹介していきます。

bookeeとファイナンシャルプランナー(FP)の概要

bookeeとファイナンシャルプランナーはどんなサービスで、どんな人たちなのかを見ていきましょう。

bookeeとは|どんなサービス?

ファイナンスジム 日本

bookeeは、お金のプロが1対1のマンツーマンで、お金の使い方や効率よい貯め方などお金の不安を一緒に解決していくパーソナルジムです。

ライザップのお金バージョンとイメージするのが一番わかりやすいと思います。

  • 上手に貯金するコツを知りたい!
  • 私の年齢だとどれくらいの貯金をするべきか聞きたい!
  • 将来的に家を買った方がいい?賃貸のままでいいのか教えてほしい!
  • 投資は気になるけど、よくわからない。でもお金は増やしたい! 等

友達にも親にも言いずらいお金の悩みに対して、アドバイス、実行のサポートまでしてくれます。

下の記事では、bookeeのトレーニング内容や運営会社は怪しくないか、口コミ・評判など気になることを徹底調査しました。

なんでも事前にリサーチしないと気が済まない私がまとめました(笑)ので、より詳しいbookeeの情報はこちらからご覧ください。

お金の使い方や貯金のコツなど、今まで学校で習ったことがない内容をマンツーマンで教えてくれるbookeeについて徹底的に調べました。 NYを...

ファイナンシャルプランナーとは|個人でも相談できるの?

ファイナンシャルプランナーとはどういうことをする人たちなのかを調べてみました。

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャル・プランナー)です。

出典:日本FP協会

ファイナンシャルプランナー(以後、FP)とは、人生の夢や目標を叶えるために経済的な面をサポートしてくれる人のことを指すようです。

FPは家計のホームドクターです。

また、ファイナンシャルプランナーの資格であるFP資格にはさまざまな種類があり、それぞれのプランナーによって得意分野があります。

相談するときには担当してくれるFPが、住宅が得意分野なのか、保険が得意分野なのか、見極めることが必要になります。

bookeeとファイナンシャルプランナー|相談するのに何が違う?

お金のトレーニングジムのbookeeとお金のホームドクターのファイナンシャルプランナーの違いをみていきましょう。

bookeeとFPでできること、初回相談、金融商品販売の3点から違いをみていきます。

両者を比較する内容はbookee公式サイトと日本FP協会を参考にしています。

できることの違い|bookeeとFP

お金全般について相談ができることは共通です。

bookeeとFP相談では目的が異なることがわかりました。

bookee ファイナンシャルプランナー
  • お金の使い方・貯め方の体質改善のためのトレーニング
  • お金の増やし方の知識がたまる
  • お金の悩みに対するアドバイスと実行の援助

\bookee/

bookeeではパーソナルトレーニングの特徴でもある、マンツーマンのトレーニング形式でお金の使い方改善や貯金ができる体質改善ができます。

また、投資や積み立てなどのお金の増やし方の知識も得ることができます。

どの銘柄がおすすめかなど詳細までマンツーマンで教えてくれるで、お金を増やすための実行までの道のりが近くなりそうですね。

毎日の収支報告やトレーナーとの週1回スタジオトレーニングで絶対的に自分のお金の不安と向き合う時間ができるので、お金に関する知識を身につけたい人、全力でサポートを受けたい人に向いいます。

\ファイナンシャルプランナー/

一方、FPはトレーニングのような制度はありませんが、bookeeでは対応していない医療費や相続税などの専門FPに相談することができるので、相談できる種類の幅が広いです。

必要に応じて弁護士や銀行の方のネットワークを使ったプランニングをしてくれるのは心強いですね。

FPはお金の習慣改善というよりも、今加入している保険はこのままでいいのか、教育資金は今の貯蓄で余裕はあるのかなど今抱えているお金の悩みを解決することに向いています。

\bookee・ファイナンシャルプランナーできること詳細比較/

bookee ファイナンシャルプランナー
  • 収入・支出・資産などの現状確認
  • 自分専用のオリジナルプログラム作成
  • 毎日のオンライン・週1のスタジオトレーニング
  • 行動科学による習慣改善
  • お金が貯まる仕組みづくり
  • 月額固定費の見直し
  • 住宅関係シミュレーション
  • 賢い保険の入り方
  • 資産運用適性診断
  • iDeCo/NISA基礎知識講座

 

  • 現在の収支などをシミュレーション
  • 資産設計アドバイスと実行の援助
  • お金にまつわるお悩み相談
    (家計管理、老後の生活設計、教育資金、年金社会保険、住宅資金、資産運用、税制、保険、介護/医療費、相続/贈与など)
  • 弁護士や税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活用(必要に応じて)
  • 相談後もアフターフォローあり

金融商品を販売されるかの違い|bookeeとFP

bookee ファイナンシャルプランナー
 絶対になし  FPによって異なる

\bookee/

bookee ファイナンシャルプランナー 違い

bookeeはお金のトレーニングジムなので、変な金融商品を売りつけられる心配もありません。

その他のお金にまつわるセミナーだと、高い確率で金融商品を進められたりすることが多いんですが、bookeeは絶対的中立性をとっているので、何かを売りつけられることは絶対にないので安心できます。

\ファイナンシャルプランナー/

相談するFPによって金融商品を進められる可能性はあります。

特に初回無料相談を多く開催している企業FP(保険ショップのFPや住宅展示場でローンの相談をするFPなど)では保険や住宅などの金融商品を勧められることがほとんどです。

顧客が金融商品を購入したときに会社からFPに報酬が支払われるため、金融商品を勧めてきます。無料で相談を受けてくれるのも、報酬が支払われる可能性があるからです。

金融商品を販売しないFPを見つけるポイントは、独立系でFP業務に特化しているかです。

初回相談の違い|bookeeとFP

bookee ファイナンシャルプランナー
完全無料 会社やFPによって異なる

\bookee/

bookeeでは初回相談は完全無料です

無料体験では、その場で家計診断をしてもらえます。

月々の手取り収入や家賃、貯金額などをヒアリングして、家計診断シートを作成してくれます。

【bookee】無料体験の日程をチェック

\ファイナンシャルプランナー/

初回相談の料金はFPによって有料、無料かは異なります。

有料のFPの1時間当たりの相談料は5,000円~20,000円ほどと言われています。(参考:日本FP協会)

初回であっても有料のところは多いですが、お住いの都道府県で「ファイナンシャルプランナー 初回相談無料」などと検索すると、いくつかの無料相談のFPがでてきます。

日本FP協会では無料相談会を東京、大阪、札幌、仙台、金沢、名古屋、広島、福岡で開催しています。相談日の60日前から予約受付ができます。

FP無料相談会をくわしくみる

bookeeかFPの選び方|自分の目的に合わせて選ぼう!

bookeeに相談するのかファイナンシャルプランナーに相談するか、ひとえに、どちらがおすすめかは断言できません。

そもそも、お金の不安や悩み事は1人ひとり違いますし、どのような条件でお金の知識を積んで管理していきたいかにもよります。

bookeeとファイナンシャルプランナーは、お金に関する相談ができるという共通点はありますが、目的は異なります。

自分の目的に沿った選び方で、お金と上手に向き合っていきましょう。

bookee ファイナンシャルプランナー
  • お金の使い方・貯め方の体質改善のためのトレーニング
  • お金の増やし方の知識がたまる
  • お金の悩みに対するアドバイスと実行の援助

お金の使い方はなかなか自分一人では改善することは難しいですが、【bookee】なら毎日のオンライン報告、週1のミーティングで絶対的に自分を変える環境に置くことができます。

教育費や保険、税金など今自分が抱えているお金に関する悩みを解決したいなら、ファイナンシャルプランナーに最善の解決策を教えてもらうことができます。

まとめ:目的に合わせてお金の知識を学ぼう!

bookeeとファイナンシャルプランナーの違いをいろんな方向からご紹介しました。

お金の悩みをプロに相談するのは海外ほどメジャーでないかもしれませんが、お金の正しい使い方や効率的な増やし方などを知っておくと、お金に関する不安を抱えずに生きていくことができます。

学校でも習ったことがないお金との適切な向き合い方を知ると、これからの人生にプラスでしかありません。

「頑張っても支出が減らない、節約ばかりはストレスがたまるからしんどい、子供にはいい学校に行ってほしいけど工面の仕方がわからない、年金がもらえるかわからないから積み立て投資に興味がある…」

自分のお金の悩みを少しでもクリアにして、人生100年時代を心に豊かさを育みましょう!

▼家計診断を無料でしてくれるbookeeの無料体験はこちららから

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